click fraud detection

Что важно знать о переводах до и выше 5 тысяч гривен с 28.04.2020 года? – изменения в финансовом мониторинге

С 28.04.2020 года вступил в силу новый Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”, который гласит, что при осуществлении наличного финансового перевода суммы больше чем на 5 тысяч гривен физ.лицам придется предъявлять паспорт или водительские права (документ, который удостоверяет личность).

До 28 апреля это касалось только тех, кто переводит сумму свыше 15 тыс. грн. То есть, к примеру, в банке можно было оплатить платеж без удостоверения личности на сумму до 14.999 гривен, а свыше – сотрудники банка обязаны были делать копию вашего документа и проводить платеж сугубо от вашего имени.

Обязательное предъявление документа теперь действует при:

  • отправлении переводов без открытия счета физ.лица;
  • пополнении счета в платежных терминалах на сумму свыше 5 тыс. грн;
  • пополнении счета другого человека (как через терминал, так и через кассу банка);
  • оплате товаров или услуг по наложенному платежу – например, оплата посылки на «Новой почте».

Но, в то же время, не будут требовать документ при:

  • оплате жилищно-коммунальных услуг (даже если сумма будет свыше 5 тыс. грн)
  • уплате налогов, штрафов и других обязательных сборов и платежей вне зависимости от суммы;
  • оплате кредитных долгов в сумме до 30 тысяч гривен;
  • снятии средств с собственного счета (при том, что счет был открыт до 28.04.2020 года);
  • оплате товаров и услуг с помощью платежной карты – подключение платежной карты равняется идентификации человека, так как он уже предоставлял свой паспорт и идентификационный код, заполнял анкету и проходил финансовый мониторинг в банке.

При переводе денежной суммы, которая больше 5 тысяч гривен, через Western Union, банк запросит паспорт, и, скорее всего, отправителю придется заполнять еще и анкету, где будут указаны все ваши данные. Форма анкеты уже будет предоставляться банком.

Оплата через платежные терминалы, которые не принадлежат Банкам, может быть так же ограничена суммой 5 000 грн.

Что нам даст нововведение? 

Скорее всего, те кто делали правки Закона хотят таким образом уменьшит оборот гривневых наличных средств и контролировать теневые доходы граждан. Так как фискальная служба пока не в силах контролировать доходы граждан – фактическим контролем будут заниматься банки. Сложнее всего придется тем, кто официально не оформлен, но захочет, к примеру открыть депозитный счет: вам придется доказывать, что эти средства у вас оказались вполне законным путем.

Также важно помнить, что Закон «О финансовом мониторинге» (так его уже привыкли сокращенно называть в народе) установил новые границы для финансового мониторинга.

Вместо 150 тысяч гривен – сумма выросла до 400 тысяч гривен.

Поэтому новая редакция закона – это логическое продолжение законодательного пересмотра мер усиления финмониторинга.

Как было указано в пояснительной записке к закону, обновленная редакция призвана усовершенствовать и уточнить отдельные нормы законодательства с целью интеграции с нормами ЕС.

В будущем нас ожидает серьезный контроль наличных финансовых потоков, детальное документальное объяснение рисковых для банка трансакций, реальная блокировка счетов для выяснения чистоты финансовых потоков. Европейская банковская система уже давно работает в таком режиме. Украина только приготовила площадку и пробует отдельные инструменты.

Рейтинг
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
blankЗагрузка...
Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
View all comments
blank

Мы используем cookie-файлы для получения информации о том, как вы используете наяш Веб-сайт. Подробней

Cookie-файлы

Мы используем cookie-файлы для получения информации о том, как вы используете наш Веб-сайт. Cookie-файлы позволяют нам обеспечить возможность использования Веб-сайта в более удобном и доступном формате. Такие файлы, как правило, не содержат какие-либо данные, которые позволили бы нам идентифицировать вас как конкретное физическое лицо. Ваши данные будут обрабатываться с использованием cookie-файлов в течение разрешенного вами периода.


Политика использования файлов Cookie / Cookie Policy
Согласие пользователя на правила пользования веб сайтом
Согласие на сбор, обработку и передачу персональных данных

Закрыть