click fraud detection

НБУ дополнил перечень рисковых операций и дал разъяснения | Касьяненко и Партнеры

Ст.48 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» запрещает банкам деятельность, угрожающую интересам вкладчиков или других кредиторов банка

Facebook-Logo-180x180Национальный банк Украины постановлением №365 расширил перечень признаков рисковой деятельности банков, подлежащей финансовому мониторингу.

Перечень дополнили:

— проведение клиентами банка операций, без подтверждения экономической целесообразности, либо если у банка нет сведений о возможностях клиента проводить такие финансовые операции. Также, если финансовые операции противоречат сведениям банка о финансовом или социальном статусе клиента;
— подозрение, что банк обменивает безналичные средства на наличные и участвует в фиктивном предпринимательстве;
— счета клиентов используются не по назначению;
— банк или его клиенты проводят финансовые операции с похищенными или не имеющими юридической силы документами;
— клиент банка многократно перечислял средства за границу в соответствии с внешнеэкономическими договорами, о которых банку известно из публичных источников или от других финансовых учреждений, что контрагент не выполняет или нарушает их условия.

Какие вопросы возникли к новому перечню?

Некоторые формулировки новых признаков нуждались в пояснениях НБУ: теперь практически любую операцию можно подозревать в рискованности, а значит, ее проведение заблокируют.

Например, в поправках нет перечисления публичных источников, из которых банк может узнать о неоднократном перечислении средств зарубежным компаниям по договорам, которые не выполняются. Также непонятно, следует ли считать публичным источником официальное сообщение на сайте государственного органа или пост в социальной сети.

Пункт о признании банком операции целесообразной или нецелесообразной также нельзя истолковать однозначно: какие критерии целесообразности будет применять банк, если граждане могут заниматься любой предпринимательской деятельностью, не запрещенной законом? Перечня документов, подтверждающих экономическую целесообразность операции, в новом перечне также нет.

Рейтинг
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Cookie-файлы

Мы используем cookie-файлы для получения информации о том, как вы используете наш Веб-сайт. Cookie-файлы позволяют нам обеспечить возможность использования Веб-сайта в более удобном и доступном формате. Такие файлы, как правило, не содержат какие-либо данные, которые позволили бы нам идентифицировать вас как конкретное физическое лицо. Ваши данные будут обрабатываться с использованием cookie-файлов в течение разрешенного вами периода.

Политика использования файлов Cookie / Cookie Policy Согласие пользователя на правила пользования веб сайтом Согласие на сбор, обработку и передачу персональных данных

Настройки файлов cookie на этом веб-сайте настроены так, что нужно «разрешить использование файлов cookie», чтобы обеспечить вам наилучший доступ к просмотру. Вы можете продолжить использовать этот веб-сайт без изменения настроек cookie или нажмите кнопку «Принять» ниже, значит вы соглашаетесь с этим.

Закрыть