Банки не отдают деньги украинцев со ссылкой на финразведку | Касьяненко и Партнеры

Банкиры признают — операции клиентов затягивают: время на обработку информации выросло в 5-10 раз

Банки стали активнее докладывать об операциях рядовых украинцев и компаний в Госфинмониторинг, отвечающий в нашей стране за чистоту финансовых потоков — в народе его еще называют финансовой разведкой. Как сообщили  в пресс-службе Нацбанка за декабрь 2015 г. количество таких отчетов увеличилось почти на 23% — до 560 тыс.

За весь прошлый год число сообщений выросло более чем в 3 раза. И уточнили, что 82% прошлогодних отчетов банков касалось операций с наличными, а также трансакций, в которых финансисты видели высокий риск.

Госфинмониторинг — единственная структура, в которую банкиры отправляют свои отчеты, кроме силовиков конечно, которых информируют о преступлениях. “Банки обязаны информировать определенные законом правоохранительные органы о финансовых операциях, относительно которых есть основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, и их участников”, — утонили в пресс-службе Нацбанка.

Не отчитываться перед финразведкой — замолчать информацию финансистам не удастся. Преступные или просто подозрительные операции будут выявлены в ходе комплексной инспекции НБУ, и банк непременно накажут. Регулятор доказал это еще до принятия нового закона: в 2014 г. нацбанковский санкции были применены более чем к половине банков в стране (на тот момент) — 94 структурам (было наложено 94 штрафа, 5 банков отнесли в категорию неплатежеспособных и 1 — к проблемным). Уже после ужесточения требований по финансовому мониторингу наказали меньше финучреждений — 51 за 2015 г., сообщили UBR.ua в Нацбанке. На этот раз штрафовали реже — в 36 случаев, и чаще обходились предупреждениями — 46. Один банк в прошлом году из-за невыполнения требований по финмониторингу отнесли к неплатежеспособным и один — к проблемным.

Так что исполнительность банкиров по этой части понять можно. И клиентам финучреждений ничего не остается, как входить в положение и привыкать к затягиванию обслуживания. В тоже время финансисты уверяют, что задерживают и перепроверяют действительно подозрительные проводки.

Впрочем, есть и исключения из правила. И даже очень нелицеприятные: некоторые банки начали использовать повышенные требования Нацбанка по финансовому мониторингу для придерживания денег клиентов — не выдают наличные со счетов людей и отказываются их перечислять, ссылаясь на необходимость проверки клиента и источников самих средств.

Кстати, знают об этой проблеме и в НБУ, обещают принимать меры. “Такие факты в обязательном порядке учитываются Национальным банком при осуществлении выездных проверок банков или проведения дистанционного надзора по вопросам финансового мониторинга”, — заверили  в пресс-службе ведомства.

Источник: UBR

Рейтинг
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Cookie-файлы

Мы используем cookie-файлы для получения информации о том, как вы используете наш Веб-сайт. Cookie-файлы позволяют нам обеспечить возможность использования Веб-сайта в более удобном и доступном формате. Такие файлы, как правило, не содержат какие-либо данные, которые позволили бы нам идентифицировать вас как конкретное физическое лицо. Ваши данные будут обрабатываться с использованием cookie-файлов в течение разрешенного вами периода.

Политика использования файлов Cookie / Cookie Policy Согласие пользователя на правила пользования веб сайтом Согласие на сбор, обработку и передачу персональных данных

Настройки файлов cookie на этом веб-сайте настроены так, что нужно «разрешить использование файлов cookie», чтобы обеспечить вам наилучший доступ к просмотру. Вы можете продолжить использовать этот веб-сайт без изменения настроек cookie или нажмите кнопку «Принять» ниже, значит вы соглашаетесь с этим.

Закрыть