h6

Кто же сейчас не использует  услуги  денежного перевода? Это быстро, удобно, но безопасно ли?

b1e7b6229a90a7b0842e1609c0a611277021050d3ea6333705f32ae8373e2d70

В юридическую компанию  «Касьяненко и Партнеры» стали обращаться клиенты с проблемой, касающейся невыплаты денежных переводов, которые осуществлялись через систему Western Union.


Одну из ситуаций прокомментировал Управляющий партнер Юридической компании «Касьяненко и Партнеры» Дмитрий Касьяненко. 25 ноября 2015 года Клиент отправлял из Китая денежный перевод в размере 3000 долларов США в Украину на имя получателя. При обращении получателя по поводу выплаты перевода в отделение ЧАО «Украинская финансовая группа», по адресу: г. Киев, ул. Саксаганского, 77, в выплате перевода было отказано, так как,  перевод в системе  не найден. Позвонив по номеру горячей линии Western Union оператор сказал, что перевод выплачен 29 ноября 2015 года получателю лично. Есть одно НО, в это время получатель не находился на территории Украины. 18 декабря 2015 года, отправителем перевода в отделении ЧАО  «Украинская финансовая группа» было написано заявление о проведении служебного расследования, касательно установления личности получателя перевода.

 

В следствии проведенного служебного расследования, с помощью камер наблюдения, было установлено, что денежный перевод все-таки получали, и в письменном ответе ЧАО «Украинская финансовая группа» на запрос отправителя денежных средств указано, что обстоятельства проведения данной операции и предъявляемый клиентом паспортный документ не вызвали  у кассового работника сомнений и правомерности. И чего следовало ожидать, так это отказ в возращении денежных средств. А как же тот факт, что получатель денежных средств находился за пределами Украины в этот период? - спросите Вы. И  так же остается открытым вопрос: кто же этот получатель? По словам Дмитрия Касьяненко, как оказывается, это далеко не единичные случаи мошенничества со стороны украинских банков, по присвоению денежных перевод в системе WESTERN UNION, и выплаты их подставным лицам со стороны банка, таких как ОАО «Приватбанк», ОАО «Фидобанк» и другие.

 

При этом, главным слоганом компании  Western Union является: «Перевести деньги через WESTERN UNION - это так же надежно, как передать их из рук в руки». Так же WESTERN UNION отмечает, что ПАО «Украинская финансовая группа»  как одного из лучших своих деловых партнеров в современном мире. С информации предоставленной на сайте Western Union указывается, что отличительной чертой всех переводов по системе WESTERN UNION является высокий уровень безопасности, гарантирующий выплату перевода исключительно указанному лицу.


 
Частное акционерное общество "Украинская финансовая группа» является представителем WESTERN UNION в Украине и так же обеспечивает, в частности, треть украинского рынка быстрых денежных переводов через систему WESTERN UNION.

 

При получении денежных средств обязательным условием является заполнение формы «Для получения денег», в которой необходимо указать фамилию, имя отправителя, страну отправления, сумму перевода и контрольный номер перевода, предъявить паспорт и после проверки указанных данных оператором получить свои средства.

 

Следовательно, при оформлении отправки денежного перевода WESTERN UNION Банк-партнер несет ответственность за внесение предоставленной отправителем информации в программный комплекс WESTERN UNION и отправки денежного перевода. В свою очередь банк-партнер страны получателя несет ответственность за выдачу перевода получателю, указанному в заявлении для отправки средств через WESTERN UNION.

 

 

Дмитрий Касьяненко разъяснил, что указанные правоотношения регулируются Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" ( далее по тексту – Закон).

 

Согласно ст. 1 Закона перевод средств - это движение определенной суммы средств с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме. Инициатор и получатель могут быть одним и тем же лицом. Инициатором перевода считается лицо, которое на законных основаниях инициирует перевод денег путем формирования и представления соответствующего документа на перевод или использование специального платежного средства.

 

Международная платежная система - платежная система, в которой платежная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает проведение перевода средств в пределах этой платежной системы, в том числе из одной страны в другую.

 

Согласно п. 24.3. статьи 24 Закона установлено, что при использовании документа на перевод наличности инициирование перевода считается завершенным с момента принятия к исполнению банком или другим учреждением - участником платежной системы документа на перевод наличности вместе с суммой средств в наличной форме. Принятие документа на перевод наличности к выполнению заверяется подписью уполномоченного лица банка или другого учреждения - участника платежной системы или соответствующим образом оформленной квитанции.

 

Статья 30 Закона определяет общий порядок завершения перевода. Так, согласно п. 30.1. перевод считается завершенным с момента зачисления суммы перевода на счет получателя или ее выдачи ему в наличной форме.

 

При осуществлении перевода, обслуживающий плательщика, и банк, обслуживающий получателя, несут перед плательщиком и получателем ответственность, связанную с проведением перевода, в соответствии с настоящим Законом и условиями заключенных между ними договоров, разъясняет Дмитрий Касьяненко.

 

Управляющий партнер Юридической компании «Касьяненко и Партнеры» Дмитрий Касьяненко советует быть внимательней при выборе Банка с которым Вам  предстоит иметь дело, потому, что, как видите, оказаться в такой ситуации может каждый. Как говорится, «предупрежден – значит вооружен». Стоит отметить, что на сегодняшний день, доверие к банкам приравнивается к нулю, так же, нулю равны попытки урегулировать подобные вопросы мирным путем.

 

Но опускать руки не стоит, потому как, Юридическая компания «Касьяненко и Партнеры» поможет Вам в решении любых финансовых проблем, связанных с банковскими структурами.

 

Управляющий партнер Юридической компании «Касьяненко и Партнеры» Дмитрий Касьяненко, проводит бесплатные консультации для всех без исключения пострадавших от банковских афер.

 

Все остальное мы делаем сами, без вашего участия. Если Вы находитесь в Киеве, то можете приехать к нам в офис, если Вы из другого города, то документы можете передать по электронной почте или отправить курьерской доставкой по адресу нашего офиса:

 

Тел.: 067 239-93-88 Тел.: (044) 209-50-69
E-mail: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. Skype: dkasyan99
01034, г. Киев, ул. Владимирская, 40/2 офис 24 (станция метро Золотые Ворота)

 

h6
+38 (044) 209-50-69
+38 (067) 239-93-88
E-maillaw@kasyanenko.com.ua
Адресул. Владимирская, 40/2