click fraud detection

Финансовый аудит кредитов

Финансовый аудит кредитных договоров
или как поймать за «хвост» банковских аферистов

Юридическая компания «Касьяненко и Партнеры» осуществляет комплексную экономическую экспертизу кредитных взаимоотношений, анализирует первичную банковскую документацию, проводит расчеты платежей на соответствия условиям кредитного договора.

Экономическая экспертиза кредитных взаимоотношений проводиться с целью установления нарушений Банком законодательства Украины и условий кредитного договора. Данная экспертиза включает исследования документов бухгалтерского, налогового учета и отчетности; исследование документов кредитных операций Банка и клиента.

Экономическое заключение, полученное в результате такой экспертизы, является основанием оспаривания кредитного договора в суде.

 Приблизительный перечень вопросов для экономического расчета существующих платежей:

  1. Соответствует ли действительности размер процентной ставки по договору на момент его заключения.
  2. Соответствует ли ежемесячный платеж условиям договора.
  3. С какого момента изменена процентная ставка.
  4. Реальный график с учетом всех изменений за весь период действия кредитного договора.
  5. Менялась ли процентная ставка по кредиту.
  6. Соответствует ли график ежемесячных платежей реально начисленным платежам по состоянию на сегодняшний день.
  7. Все о повышенном проценте, (размер ежемесячного платежа, с какого времени) на какую сумму увеличился ежемесячный платеж в связи с повышенным процентом.
  8. Соответствуют ли ежемесячные платежи по договору о предоставлении кредита, процентной ставке по этому договору, если нет, то какой процентной ставке они отвечают?
  9. Какой размер платежей по погашению процентов и других платежей по кредитному договору должен быть при установленной в договоре процентной ставке?
  10. Есть факты нарушения условий кредитного договора, выявленные при проведении экспертизы?
  11. Какой истинный размер задолженности по кредитному договору, а именно, размер задолженности по кредиту и размер начисленных процентов на момент осуществления расчета?

Компетентные ответы на вышеуказанные вопросы дадут Вам возможность получить позитивный результат в суде, оспорить кредитный договор и т.д.

Касьяненко Дмитрий Леонидович

Адвокат, управляющий партнер Юридической компании "Касьяненко и партнеры". С 2002 года, Дмитрий Леонидович начал свой путь в юридической сфере, пройдя путь от ключевых позиций в бизнес-структурах до важных ролей в государственном секторе. Благодаря своему опыту, он стал известным специалистом в областях уголовного права, банковского и финансового права, хозяйственного и налогового права и процесса.

Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
View all comments